سامانه تامین مالی زنجیره تامین

همچنین سامانه تامین مالی زنجیره تامین به عنوان یکی از روش‌های نوین مدیریت مالی،در پویش بهینه‌سازی جریان نقدینگی در سبد تحولات اقتصادی،مورد توجه قرار گرفته است .توجه به اینکه موجودی، حساب مشتری، یا پروژه‌ی در دست اجرا، به یک مرحله‌ای از تحویل گذاشته‌شده‌اند ولی به نحوی پرداخت نشده‌اند، که به نوعی باعث شده شرکت به نقدینگی نیاز داشته باشد. از سوی دیگر، شرکت‌های قوی‌تر از نظر نقدینگی، می‌توانند از نقش خود به عنوان ضامن، سود برداری کنند.

تأمین مالی زنجیره تأمین، شامل تأمین منابع مالی برای شرکت‌های پرداخت کننده: با تسریع چرخه پرداخت، هزینه‌های پرداخت، ریسک عدم پرداخت، ریسک نقض قرارداد، و تلاش برای افزایش نسبی توانایی سرمایه‌گذاری است.

تأمین مالی زنجیره تأمین در بعضی از موارد به صورت ارزش افزوده، البته با شرایط یکی بودن بازار پرداختن می‌باشد.

تنها رویکرد SCF، لزوماً سنتی نیست؛این رویکرد به دلیل گستردگی، پذیرش و موجودی دقیق، می‌تواند بسته‌هایی با تسهیلات اعتباری را که در مالیات بر دارایی پردازش نشده‌اند ارائه کند. تأمین مالی زنجیره تأمین بیشترین تأثیر را بر قیمت کالا و خدمات داشته و تفاوت‌های بین قیمت کالا در حدود 7.5 تا 15 درصد قابل برجسته شدن است.

روش عملکرد SCF

در دو مرحله‌ی اصلی، شامل ارائه‌ی تسهیلات اعتباری به تأمین کنندگان و تحویل پرداخت به خریداران است. در فرایند SCF، تأمین کننده‌ محصول خود را تحویل می‌دهد، سپس ضمانت تسویه خریدار به شکل یک سند مستند شده و زمان قبض‌های بازی چهارماهه تأمین‌کننده برای پرداخت، بدون اینکه به آینده‌ی محصول نگاه کنیم، مذاکره شده است. چون برای تأخیر در تسویه حساب امتیازاتی ندارد، به تنظیم دقیق تر و بیشتری برای جریان نقدینگی نیاز ندارد و می‌تواند فاکتور پرداخت را بلافاصله جهت تسویه ارائه دهد.

بنابراین، SCF، که همان زنجیره تأمین مالی یا تأمین مالی زنجیره تأمین است. روشی است که با ارائه ابزارهای تسهیلات اعتباری و اجرای وام‌های مالی به صورت مبتنی بر تأیید شناوری، عملکرد مالی زنجیره تأمین را افزایش می‌دهد.

بزرگترین شرکت های تامین مالی

برای برخی از بزرگترین شرکت‌های تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) در جهان می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• Citi Group :از طریق SCF امکان تأمین منابع مالی را فراهم می‌کند و می‌تواند باعث کاهش هزینه‌های مالی و بهبود جریان نقدینگی در زنجیره تأمین شود.
• JP Morgan Chase:به عنوان یکی از بزرگترین شرکت‌های SCF در جهان شناخته می‌شود و تسهیلات اعتباری برای تأمین‌کنندگان و خریداران فعالیت می‌کند.
• HSBC:  این شرکت همچنین از طریق SCF امکان تأمین منابع مالی برای تأمین‌کنندگان را فراهم می‌کند و به نوعی به کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند.
• Santander: این شرکت نیز یکی از معروف‌ترین شرکت‌های SCF در جهان است که به تأمین منابع مالی برای تأمین‌کنندگان و خریداران می‌پردازد.
• Wells Fargo:یکی از برترین شرکت‌های SCF در جهان است و در تأمین مالی و تسهیلات اعتباری برای تأمین‌کنندگان و خریداران فعالیت می‌کند.
• zanjireramin:سامانه زنجیره تامین در این شرکت نیز با بهره گیری از دانش به روز قصد دارد نمونه های مشابه خارجی راپیاده سازی کند.

Orbian Suppliers:

Orbian Suppliersبه عنوان PrimeRevenue Suppliers شناخته می شده، یک سامانه تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) است که توسط شرکت Orbian شرکت‌بنیان گذاری شده است. این سامانه، به تأمین کنندگان امکان می‌دهد تا به صورت سریع و آسان وام‌های تجاری را، برای پرداخت بلندمدت حساب‌های خود، دریافت کنند. سامانه زنجیره تامین به منظور تسهیل و تسریع جریان نقدینگی در زنجیره تأمین پیشنهاد شده است. این سامانه با تسهیل قراردادهای مالی بین شرکت‌های تأمین کننده و خریدار، برای کاهش هزینه‌ها و بهبود جریان نقدینگی در کل زنجیره تأمین کمک می‌کند. 

با استفاده از Orbian، تأمین کنندگان می‌توانند از تأخیر در پرداخت‌های خود جلوگیری کنند و پرداخت به موقع از خریداران خود را دریافت کنند. سیستم ارائه شده توسط Orbian قابلیت امضای تأییدهای دیجیتال، پیگیری وضعیت پرداخت و ردیابی وام‌های تجاری را نیز داراست. در کل، Orbian Suppliers یکی از سامانه‌های SCF نوین است. که با ارائه امکانات مالی جدید و تسریع جریان نقدینگی، به شرکت‌های تأمین کننده کمک می‌کند تا با مشکلات نقدینگی خود روبرو نشوند.

SCF در پلتفرم زنجیره تامین

در سامانه زنجیره تامین می توانند درخواست های تامین مالی خود را از طریق پنل M ثبت نمایند.تمامی مستندات مورد نیاز جهت در یافت سرویس تامین مالی را نیز از طریق همین درگاه مدیریت نمایند. با توجه انعقاد انواع قراردادهای خرید و فروش بین بنگاه ها بر بستر پلتفرم با استفاده از ابزارهایی نظیر فاکتور الکترونیک و قرارداد هوشمند، ارائه تمامی مستندات مورد نیاز جهت تکمیل فرآیندهای تامین مالی از طریق پلتفرم میسر خواهد بود.

SCF یا Supply Chain Finance یک رویکرد مالی است که در پلتفرم‌های زنجیره تامین مورد استفاده قرار می‌گیرد. SCF به معنای ارائه خدمات مالی برای بهبود جریان و مدیریت مالی در زنجیره تامین است. این رویکرد مالی به تامین منابع مالی به تأخیری برای تأمین کنندگان و تسهیل پرداخت سریع به خریداران کمک می‌کند.

در پلتفرم‌های زنجیره تامین، SCF برای بهبود نقدینگی و کاهش ریسک مالی استفاده می‌شود. این شامل خدمات مالی مانند تسهیل پرداخت تأخیری، تسهیل اعتبار، تسهیل تخفیف و پرداخت سریع و تخصیص منابع مالی برای تأمین کنندگان است. این خدمات به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا نیازهای مالی خود را در زمان مناسب برآورده کنند و ریسک‌های مربوط به نقدینگی را کاهش دهند.

به طور خلاصه، SCF در پلتفرم‌های زنجیره تامین برای بهبود جریان و مدیریت مالی استفاده می‌شود و با ارائه خدمات مالی مناسب به تأمین کنندگان و خریداران، به بهبود نقدینگی و کاهش ریسک مالی کمک می‌کند.